最大最小值原理

最大最小值原理

这算是plan B的一个特例吧。

这个原理就是说，我们所有的选择，都可能面对不同的情况，在不同的情况下的最差结果是什么，我们要尽量选择那种所有的最差结果中最好的那种。

比如有两个生意，你有1000块钱本金，一种是90%概率赚100，10%概率亏100，另一种是90%概率赚200，9%亏100，1%概率亏光，也就是亏1000。

我们可以算出两种不同选择的期望收益，第一种是赚80，第二种是161，从期望收益的角度，第二种选择是优于第一种的，但如果发生极端情况，第二种选择下就亏光了，而第一种选择还有900。

在金融游戏中，机会是一直都在的，这跟社会机遇不一样，社会机遇往往是很少的。金融游戏里，最重要的是本金，本金亏光直接就完蛋了。

当然具体到上面的例子，你可能觉得1%的概率不高，但期望收益率确实很高，所以愿意去赌一把。

这当然也没有问题，总之凡事想好最差的情况，愿赌服输吧，别真出现极端情况过不下去跳楼了。

相对来说，越是有钱人越是要注意这个，比如巴菲特说拿把枪向自己开一枪，有百万分之一的概率里面会射出子弹，而开一枪会有100万美金，这种情况下他也不会开的。加一百万美金对股神来说屁用没有，但百万分之一的概率不是开玩笑的。但换成我，我肯定就去试试了，真碰上了也就算我倒霉。

但一般来说，我们都要考虑一下极端情况，考虑完了如果觉得可以忽略，那也没问题，最怕的是完全没有考虑过，这样真的发生的时候就完全不知所措了。

我们的决策总是要考虑平均值、中位数、最高值和最低值，每个人对这四个值的权重不同，就决定了完全不一样的人生。

但有可能的情况下，还是尽量把人生的底限抬高，最好赢能赢不少，亏也亏不了太多，前面讲的奇迹方法论就有这个意思。